El 'plan ISA' de Reeves está condenado al fracaso, ya que un experto afirma que incluso podría afectar al objetivo de vivienda

A Rachel Reeves le han dicho que su supuesto plan de eliminar el límite de ISA de £20.000 no logrará impulsar la economía.

Se cree que el Canciller habría discutido limitar la asignación a £4.000.

Julie-Ann Haines, directora ejecutiva de Principality Building Society, advirtió que la política no ayudará al crecimiento de la economía y podría encarecer los préstamos, lo que dificultaría a quienes compran una casa por primera vez.

"Bueno, ciertamente creemos que el Gobierno del Reino Unido debería mantener y proteger las ISA en efectivo en lugar de restringirlas", dijo al programa Today de BBC Radio 4 esta mañana.

"Lo que escucho de mis clientes es que muchos de ellos tienen ISA en efectivo y ahorros porque quieren poder acceder a su dinero rápidamente, para esos días lluviosos o situaciones de emergencia.

"Y muchos de ellos no tienen suficientes ahorros como para poner ese dinero en riesgo".

El director ejecutivo destacó luego que una investigación reciente de la Building Societies Association descubrió que el 90% de los ahorristas de ISA en efectivo necesitan recuperar al menos lo que han ahorrado.

Agregó: "Sin duda le diríamos al Canciller que mantenga y proteja en lugar de restringir, y es algo que ha tenido un éxito increíble para que la gente ahorre".

Cuando se le preguntó si las personas tienden a tener esos £16.000 adicionales para ahorrar cada año, la Sra. Haines respondió: "El saldo promedio de ISA en efectivo es de £13.400, y lo que sí sabemos es que casi la mitad de las ISA en efectivo están en manos de personas que ganan menos de £20.000 al año.

"Así que no se trata de inversores ricos... Pero creo que lo que estamos haciendo es quitarle esa opción a los clientes.

"Sabemos que si realmente se hiciera este cambio, entonces solo una de las 10 libras invertidas en acciones y valores ISA permanecería en inversiones y valores del Reino Unido".

La postura de la Sra. Reeves no le hará ningún favor a la economía del país, añadió la Sra. Haines.

Ella dijo: "Realmente no creo que esto impulse el crecimiento económico del Reino Unido que el Gobierno desea impulsar, y de hecho lo que nos preocupa es construir sociedades como Principality, usamos ISA en efectivo para ayudar a financiar hipotecas y préstamos a compradores primerizos.

"Estos cambios podrían realmente poner en riesgo el endeudamiento, lo que en última instancia afectará el compromiso del Gobierno de intentar construir 1,5 millones de nuevas viviendas durante su mandato".

En la actualidad, los inversores tienen una asignación libre de impuestos de £20.000 para depositar en cuentas ISA, que se pueden dividir entre cuentas ISA en efectivo y cuentas ISA en acciones. Los británicos tienen actualmente alrededor de £300.000 millones en cuentas ISA en efectivo. Sin embargo, las cuentas ISA en acciones históricamente han proporcionado mejores retornos a largo plazo, al tiempo que han permitido que miles de millones se inviertan nuevamente en la economía británica.