Todas las tasas de ahorro que se han reducido desde el recorte de la tasa base, incluidas Chip y Plum
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Ayer el Banco de Inglaterra tomó cartas en el asunto y redujo el tipo de interés básico del 4,5 por ciento al 4,25 por ciento.
Cinco miembros del Comité de Política Monetaria, compuesto por nueve miembros, del Banco de Inglaterra -que decide las tasas- acordaron recortarlas a un mínimo de dos años del 4,25 por ciento.
La mayoría votó por un recorte de 0,25 puntos porcentuales, mientras que dos miembros del comité votaron por una reducción mayor, de 0,5 puntos porcentuales.
Se espera que el ritmo de recortes de las tasas base sólo se acelere, y los mercados prevén tres recortes más antes de fin de año.
Los recortes de tasas son malas noticias para los ahorradores, ya que los bancos reducen las tasas de interés que pagan por sus cuentas de ahorro.
Los expertos en ahorro dicen que las cuentas de fácil acceso y los bonos con tasa fija son las cuentas que tienen más probabilidades de verse afectadas por los recortes de tasas.
El análisis de This is Money ha descubierto que al menos 17 cuentas de ahorro ya han tenido sus tasas reducidas o han sido retiradas del mercado, incluidas cuentas de ahorro de fácil acceso y tasa fija e ISA.
Tasas en descenso: al menos 17 cuentas de ahorro han visto reducidas sus tasas desde que la tasa base cayó al 4,25%
La cuenta de fácil acceso* de Chip, que paga un 4,76 por ciento, fue una de las víctimas del recorte de la tasa base del Banco de Inglaterra.
El acuerdo del 4,76 por ciento de Chip, que incluía una bonificación del 1,2 por ciento durante 12 meses, ahora ha caído al 3,3 por ciento.
La versión de acceso instantáneo* de esta cuenta, que no tiene restricciones de retiro, también ha bajado del 4,6 por ciento al 3,24 por ciento.
La siguiente mejor cuenta de fácil acceso del mercado es la de Atom Bank, que sigue ofreciendo un 4,75 % de interés. Monument Bank ha lanzado una cuenta de fácil acceso que también ofrece un 4,75 % de interés.
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Otros recortes de tasas de fácil acceso:
- Banco de confianza seguro de fácil acceso: Retirado, estaba pagando 4,45 por ciento
Plum retiró su ISA de efectivo de fácil acceso del 5,06 por ciento y lo reemplazó por uno que paga el 4,81 por ciento.
La cuenta ISA* de fácil acceso en efectivo del 5,06 por ciento de Plum incluía un bono del 1,52 por ciento durante 12 meses.
La nueva tasa del 4,81 por ciento todavía incluye un bono del 1,52 por ciento durante 12 meses, después de lo cual volverá al 3,29 por ciento subyacente.
Monument Bank retiró su ISA en efectivo de fácil acceso del 4,76 por ciento después del recorte de la tasa base del Banco de Inglaterra.
Wealthify redujo la tasa de su ISA de fácil acceso en efectivo del 4,33 por ciento al 4,07 por ciento, mientras que Chip redujo la tasa de su ISA de fácil acceso del 4,32 por ciento al 4,06 por ciento.
En otros lugares aún se pueden encontrar importantes acuerdos de ISA.
Tanto CMC Invest* como Moneybox ofrecen bonificaciones de tres meses para las cuentas Isa en efectivo. Si bien estos proveedores pueden reducir las tasas subyacentes, las bonificaciones son fijas durante tres meses.
Moneybox ofrece una tasa del 5,71 %, lo que la convierte en la mejor del mercado para una cuenta ISA de fácil acceso. Esto incluye una bonificación del 1,51 % a tres meses. Permite tres retiros gratuitos antes de que baje la tasa.
CMC Invest* ofrece un rendimiento del 5,7%, incluyendo una bonificación trimestral del 0,85%. Es una cuenta ISA flexible con retiros ilimitados.
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Otros recortes de tasas de efectivo ISA:
- Solución de un año para Saffron Building Society: reducción del 4,25 % al 4,2 %
- Solución a cinco años del Secure Trust Bank: retirada, pagada 4,2 por ciento
Cynergy Bank redujo su tasa fija a un año del 4,55 % al 4,5 %. Esta era una de las cuentas fijas a un año líderes del mercado.
Todavía hay tres cuentas con tasa fija a un año que pagan el 4,55 por ciento: Access Bank, GB Bank y Tandem Bank.
Gatehouse Bank también retiró su cuenta a un año pagando 4,45 después de que el Banco de Inglaterra redujera la tasa base al 4,25 por ciento.
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Otros recortes a tipo fijo:
- Cynergy Bank 6 meses: Reducción del 4,5% al 4,45%
- Cynergy Bank 18 meses: Reducción del 4,45% al 4,4%
- Cynergy Bank a dos años: reducción del 4,45% al 4,4%
- Cynergy Bank a cinco años: reducción del 4,46% al 4,35%
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