Le Mexique hérite d'une culture de la volonté faible et limitée

Bien que septembre soit reconnu comme le mois de la volonté , la réalité est que la culture de la prévoyance à cet égard reste limitée au Mexique, puisque dans la capitale du pays, seulement 23% de la population a profité de cet instrument, a déclaré à ce journal Felipe Carrasco Zanini Ávila Camacho, membre de la Commission des communications du Collège des notaires publics de la ville de Mexico.

« À l’échelle du pays, 8 % des citoyens ont un testament », a-t-il ajouté.

« En 2025, le coût du document pendant la campagne de Mexico a été fixé à 3 800 pesos (TVA comprise), ce qui représente une réduction de près de 50 % sur le prix normal », a déclaré Carrasco Zanini.

"L'année dernière, il était évalué à 3 700 pesos, ce qui signifie que l'augmentation annuelle n'a été que de 100 pesos", en soutien à l'économie des citoyens, a déclaré le responsable du 185e Bureau notarial public de la capitale.

Dans d’autres États, les montants varient ; dans le seul État de Mexico , par exemple, le prix est de 2 000 pesos, avec une réduction supplémentaire de 50 % pour les personnes âgées.

Selon les chiffres du ministère de l'Intérieur (Segob), entre janvier et août, en moyenne, entre 10 000 et 15 000 testaments sont signés chaque mois, hors périodes de campagne électorale. Cependant, en septembre, mois où des réductions sont proposées, et où la promotion se prolonge parfois jusqu'en octobre, le flux de demandes augmente considérablement.

L' Ordre des notaires rapporte que depuis 2021, la moyenne mensuelle dans la capitale est de 3 300 documents signés, qui s'est accumulée à 158 809 entre 2021 et 2024. Cependant, les experts en la matière soulignent que ce chiffre est faible par rapport à une population de plus de 9 millions d'habitants.

En outre, il a été souligné que l'impact économique de l'absence de testament est beaucoup plus important, puisque selon les estimations du Collège des notaires et de l'INEGI, les procédures ab intestat coûtent au Mexique entre 37 et 76 milliards de pesos chaque année, en raison du fait qu'elles se transforment en litiges prolongés , qu'il y a un gel des avoirs et une perte de productivité.

Il a même été souligné que le manque de connaissances sur ce qu'il faut hériter entrave la formalisation du processus , et quand le moment arrive, ceux qui étaient en mesure de laisser un héritage laissent derrière eux un problème familial dans lequel le conflit peut être encore plus grand, principalement sur les biens.

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Salvador Rotter Aubanel , membre du Collège mexicain des experts-comptables , a ajouté qu'« un testament peut également inclure des actions de société, des objets de valeur, des droits et même la désignation de tuteurs légaux pour les enfants mineurs ».

« Ce dernier point est essentiel à la stabilité financière et familiale , réduisant la probabilité de conflits juridiques ultérieurs », a-t-il affirmé.

Rotter Aubanel a souligné que « le Code civil autorise la rédaction d'un testament dès l'âge de 16 ans. En matière fiscale, les successions (l'ensemble des biens d'une personne donnée) et les legs (un bien donné à une personne donnée) sont exonérés de l'impôt sur le revenu (ISR), bien qu'ils doivent être déclarés dans la déclaration de revenus annuelle s'ils dépassent 500 000 pesos. Les successions ne constituent pas un revenu exonéré pour la personne qui les reçoit. »

La campagne testamentaire s'étend désormais sur deux mois d'intense activité notariale, visant à toucher un public plus large, mais le retard persiste, a-t-il indiqué. « Lorsqu'une personne décède, l'Ordre des notaires est chargé de vérifier les dernières volontés et le testament au Registre national ; s'il existe d'autres versions, elles sont invalidées. »

Prévention. Seuls 23 % des habitants de la capitale disposent d'un acte notarié d'héritage pour leurs biens matériels . Ils encouragent donc la population à profiter des réductions sur ce processus en septembre.

"L'année dernière, les frais pour la procédure étaient de 100 pesos inférieurs à ce qui a été demandé cette année pendant le mois de campagne dans la ville", a déclaré Felipe Carrasco, membre de l'Ordre des notaires de la ville de Mexico.

« Vous pouvez hériter d'actions d'entreprise, de droits et même de tuteurs légaux pour les mineurs », a déclaré Salvador Rotter, du Collège des comptables.

• 8 % des Mexicains ont déjà un testament
• 3 800 pesos est l'investissement en 2025 pour obtenir ce document à Mexico.
• 50% est la remise sur votre coût total, pendant le mois de campagne

• Choisissez un bureau notarial sur le site de l'Ordre des notaires de la ville de Mexico
• Prenez rendez-vous pour recevoir des informations et déterminer si vos documents sont en règle.
• Posez des questions avant de rédiger le testament, afin d’éviter des problèmes futurs.
• Signez la décision selon vos souhaits, après un maximum de deux heures de conseil
• Donner un avis ultérieur aux Archives générales du notaire , qui est la responsabilité de votre conseiller
• Demandez une copie certifiée conforme si vous êtes un parent du défunt, pour examen de l'héritage

• Il y a une promotion supplémentaire dans certaines entités
• Les personnes âgées , les femmes en situation de vulnérabilité, les professionnels de la santé et d’autres groupes prioritaires peuvent bénéficier de remises supplémentaires en fonction des politiques de chaque entité au Mexique.
• Dans notre pays, hériter sans testament implique des procédures d'homologation , souvent coûteuses, longues et source de conflits familiaux. D'un point de vue financier, cela entraîne des frais juridiques qui peuvent affecter le patrimoine hérité.
• Ana María Reséndiz a expliqué à ce journal avoir reçu un appartement à Jalisco de son vivant. Ce faisant, elle a évité une procédure d'homologation qui, dans cet État, pouvait coûter plus de 80 000 pesos en frais de dossier. Elle a ainsi protégé la valeur réelle de son héritage.