Il metodo completamente legale di Martin Lewis per trasferire 1 milione di sterline senza imposta di successione

Martin Lewis, fondatore di Money Saving Expert, ha condiviso un metodo sicuro e completamente legale per lasciare in eredità fino a 1 milione di sterline ai propri figli senza che questi debbano pagare alcuna imposta di successione.

Molti sapranno che l'imposta di successione scatta se si lascia più di 325.000 sterline ai propri figli dopo la propria morte. Ma Martin Lewis spiega che esistono alcuni accorgimenti del tutto legali che si possono adottare per lasciare 1 milione di sterline ai propri figli senza pagare alcuna imposta.

L'anno scorso Martin ha illustrato agli ascoltatori del suo podcast The Martin Lewis Podcast una serie di suggerimenti sull'imposta di successione che potrebbero aiutare a evitare di pagare una tassa su qualsiasi importo fino a 1 milione di sterline dopo la morte, un enorme aumento di 675.000 sterline rispetto alla soglia di detrazione abituale, e ha anche condiviso questo metodo nel suo programma ITV diverse volte.

La maggior parte delle persone non sa che ciò che si lascia al proprio coniuge è esente da tasse. Non si pagano tasse su qualsiasi importo lasciato al proprio coniuge o partner di un'unione civile, purché si sia legalmente sposati (o uniti civilmente).

Nel 2024, Martin ha dichiarato ai suoi ascoltatori di BBC Sounds, Spotify e Apple Music: "Tutto ciò che lasci al tuo coniuge è esente, quindi puoi lasciare quello che vuoi a tuo marito o tua moglie e non ci sono tasse su di esso.

"Ma la cosa fondamentale è che questo vale solo per le persone con cui ci si è sposati con una cerimonia legale o per le persone con cui si è stretto un partenariato civile con una cerimonia legale.

"Se avete convissuto e siete quello che si dice marito e moglie di fatto, o marito e marito o moglie e moglie, non conta. Deve essere una cerimonia di matrimonio legale."

Martin ha sentito parlare di una persona il cui compagno è morto improvvisamente dopo 36 anni insieme. Non erano sposati e non avevano lasciato alcun testamento.

Per questo motivo i loro figli pagarono 97.000 sterline di tasse di successione .

Ha continuato: "Se il tuo patrimonio è inferiore a £ 325.000, non pagherai alcuna imposta di successione sulle prime £ 325.000.

"Ora, il tuo patrimonio comprende tutti i tuoi beni, comprese le proprietà, sommati. Quindi, se il tuo patrimonio è inferiore a £ 325.000, l'imposta di successione non è un problema per te.

Martin ha aggiunto che questo importo può essere aumentato di £ 175.000, fino a un massimo di £ 500.000, se si lascia la residenza principale.

Quindi, se la tua casa e gli altri beni valgono £ 500.000 e li trasferisci ad altri, non c'è problema e non pagherai le tasse.

Infine, puoi trasferire TUTTA la tua franchigia non utilizzata al tuo coniuge. Quindi, se gli hai lasciato tutto, il tuo coniuge non pagherà alcuna imposta su ciò che eredita da te. Quindi, erediterà la tua franchigia fiscale.

Ciò significa che potresti lasciare 1 milione di sterline, inclusa una casa, senza tasse: le tue 325.000 sterline più 175.000 sterline, inclusa una casa, raddoppiate sommando le tue e le loro detrazioni per l'imposta di successione.

Ciò significa che se segui ciascuna di queste regole (lasci una casa al tuo coniuge come parte di un patrimonio di 500.000 sterline, e poi il tuo coniuge la lascia ai tuoi figli quando muoiono), avrai trasmesso con successo 1 milione di sterline senza tasse di successione.

Se superi queste soglie, ti verrà addebitato il 40 percento su qualsiasi importo superiore a 1 milione di sterline.