Banxico zegt dat de snelle reactie van de financiële sector schade heeft voorkomen na beschuldigingen van witwassen in de VS
Eind juni heeft de Amerikaanse overheid via het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) drie Mexicaanse instellingen – CIBanco, Intercam en Vector Casa de Bolsa – aangewezen voor vermeende witwasoperaties voor criminele organisaties. Het totale bedrag bedroeg $ 46 miljoen , wat aanleiding gaf tot bezorgdheid over een mogelijk domino-effect op het Mexicaanse financiële systeem, met name in de trustsector .
De zaak leidde tot een onmiddellijke reactie van de Mexicaanse financiële autoriteiten, waaronder de Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV) en de Bank van Mexico (BdeM) .
Tijdens een bijeenkomst met bankiers op de bijeenkomst van de Mexicaanse Bankenvereniging (ABM) benadrukte de gouverneur van de Bank van Mexico, Victoria Rodríguez Ceja , dat een gecoördineerde reactie tussen autoriteiten en deelnemers in de financiële sector van cruciaal belang is om een grotere impact te voorkomen.
Volgens Rodríguez Ceja zorgde de voortdurende communicatie ervoor dat er snel beslissingen konden worden genomen over de verkoop en herstructurering van de betrokken instellingen. Zo kon de financiële dienstverlening zonder onderbreking blijven doorgaan.
" De tijdige reactie en nauwe samenwerking hebben de operationele continuïteit van de getroffen instellingen bevorderd en de negatieve reactie van de markten tot een minimum beperkt ", merkte hij op.
Naar aanleiding van de beschuldigingen uit de Verenigde Staten is de CNBV tussenbeide gekomen bij de drie betrokken instellingen en heeft zij werkgroepen opgericht met de Amerikaanse autoriteiten om verdere sancties te voorkomen en de stabiliteit van het Mexicaanse financiële systeem te waarborgen.
De acties omvatten:
- De overname van de activiteiten en activa van Intercam door Kapital Bank
- De liquidatie van CIBanco , waarvan de trusts werden overgenomen door banken als BanCoppel en Multiva
- Vector De operationele continuïteit van Casa de Bolsa onder versterkt toezicht
Volgens Banxico hebben deze maatregelen voorkomen dat cliënten, spaarders en bedrijven zonder dienstverlening kwamen te zitten, vooral op het gebied van trusts , een van de meest gevoelige kwesties in deze zaak.
Volgens Rodríguez Ceja vormt de episode een duidelijke waarschuwing: de voortdurende naleving van de regelgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering is niet alleen een wettelijke verplichting, maar ook een belangrijk instrument voor de bescherming van de stabiliteit van het financiële systeem.
“ Volledige en consistente naleving van de wettelijke vereisten is een essentiële voorwaarde voor het omgaan met periodes van instabiliteit, of deze nu financieel, operationeel of reputatieschadelijk zijn ”, merkte hij op.
Volgens hem heeft Mexico zijn toezichtmechanismen al jaren versterkt, maar zijn er nog steeds gebieden waar banken strengere interne controles moeten invoeren.
Na de bijeenkomst met Banxico kondigde de ABM aanvullende maatregelen aan die in 2025 worden geïmplementeerd om de risico's die samenhangen met verdachte transacties te verminderen.
Tot de meest relevante behoren:
- Vanaf 1 juli 2025 moeten banken alle personen identificeren die contante bedragen van meer dan 140.000 pesos storten of opnemen.
- Er wordt een gedeeld technologisch platform opgezet voor de uitwisseling van risico-informatie tussen instellingen.
- Er zullen regelmatig vergaderingen plaatsvinden met de Financial Intelligence Unit (UIF) om waarschuwingen en gevallen te monitoren
Banken hebben al de bevoegdheid om bij contante transacties een officieel identiteitsbewijs te vragen. Maar vanaf nu wordt dit verplicht en systematisch wanneer bepaalde drempels worden overschreden.
Hoewel de institutionele reactie een financiële crisis heeft voorkomen, laat de aflevering de internationale druk zien waaraan het Mexicaanse banksysteem blootstaat als het gaat om het voorkomen van witwassen .
Drie gebieden blijven de focus:
- Reputatierisico in de financiële sector
- Bilaterale relatie met Amerikaanse autoriteiten op het gebied van financiële zekerheid
- Toezicht op trusts en grensoverschrijdende operaties
De casus laat ook zien dat snelle interventie financiële besmetting kan voorkomen, maar dat het de noodzaak om interne controles, audits en technologische monitoring te versterken niet wegneemt.
De aanwijzing van het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft geen structurele crisis in Mexico veroorzaakt, maar maakte wel duidelijk dat de financiële sector onder toenemende internationale controle staat. Voor Banxico is de les duidelijk: stabiliteit hangt af van naleving van de regelgeving , niet alleen van het reageren op noodsituaties. Nu er nieuwe maatregelen in het verschiet liggen, staat het Mexicaanse banksysteem voor de uitdaging om zijn geloofwaardigheid te versterken en zich te beschermen tegen toekomstige aanwijzingen.
La Verdad Yucatán
