Запоздалая реформа?

В часть XII статьи 3 Федерального закона «О предупреждении и выявлении операций, связанных с незаконным оборотом доходов» включено новое определение риска.

«Это вероятность того, что уязвимые операции могут быть использованы для осуществления действий или операций, которые потенциально могут привести к эскалации преступлений, связанных с операциями с незаконными доходами, преступлений, связанных с этими доходами, и преступлений, связанных с финансовыми структурами преступных организаций, а также воспрепятствовать использованию этих доходов для их финансирования».

Вчера в 14:55 Палата депутатов получила проект указа о реформе, одобренный Сенатом Республики. В положения были внесены изменения с целью укрепления институциональных механизмов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обеспечения стабильности финансовой системы и здоровья национальной экономики.

Необходимое подкрепление после шестилетних наблюдений Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) относительно недостатков в реализации превентивных и надзорных мер.

Как только реформы вступят в силу, Министерство финансов должно будет издать подзаконные акты, в частности, для создания электронной системы регистрации и предоставления записей лицам, занимающимся уязвимой деятельностью.

Задержка в прояснении законодательной повестки замедлила принятие так называемого Закона о борьбе с отмыванием денег. Из постановления инициативы были исключены два предложения: о том, что ее первоначальные предложения включают в число своих целей предотвращение и выявление финансирования терроризма, в дополнение к операциям с незаконными доходами, и о том, что Федеральный уголовный кодекс включает преступление финансирования терроризма и его сокрытие в список преступлений, которые могут совершаться юридическими лицами.

Изменения коснулись только статьи 400-бис Кодекса, в которой теперь появился пункт III, дающий прокуратуре полномочия расследовать деятельность учреждений финансовой системы, а для возбуждения уголовного дела потребуется жалоба Министерства финансов, которое будет считаться потерпевшим или пострадавшей стороной.

Эти реформы направлены на обеспечение эффективности системы путем введения соразмерных и сдерживающих санкций, включая отзыв разрешений для тех, кто занимается уязвимой деятельностью и не выполняет свои обязательства по профилактике.

Для тех, кто не выполняет обязательства по отчетности и профилактике, предусмотрены штрафные санкции, включая отзыв разрешений на такие уязвимые виды деятельности, как азартные игры и лотереи, а также защиту денежных средств и перевод денежных средств.

Побочные эффекты

ВМЕШАТЕЛЬСТВО. «Intercam работает в обычном режиме и продолжит оказывать поддержку своим клиентам, как и всегда», — заявило руководство банка после того, как Секретариат казначейства пометил его как источник беспокойства относительно отмывания денег. Менее чем через 24 часа Национальная комиссия по банкам и ценным бумагам объявила, что временно возьмет под контроль административные органы и юридическое представительство этого учреждения и CIBanco. Это вмешательство руководства, как оправдал регулирующий орган, направлено на защиту прав его клиентов и вкладчиков. А Мексиканская банковская ассоциация посчитала, что эти ситуации не представляют «системного риска и не влияют на стабильность финансовой системы».

РЕАКЦИЯ. Серхио Агуайо отказался от должности директора Национального института по изучению мексиканских революций, но согласился войти в Консультативный совет CIDE. Первая линия сопротивления его назначению исходила от совета директоров академического учреждения. Хосе Антонио Ромеро Теллаече публично оспорил назначение, подписанное секретарем Росаурой Руис, а также «раннее и незаконное» снятие Фелипе Авилы Эспиносы с должности советника CIDE, которое он получил от чиновника третьего уровня из Подсекретариата технологического развития, связей и инноваций по указанию Хуана Луиса Диаса де Леона.