Teknoloji büyük servetlerin yatırımını da etkiliyor.

Yıllarca algoritmalar ve büyük veriler hakkında konuşmak, sanki niceliksel fonların veya teknoloji meraklısı yatırımcıların işiymiş gibi duyuldu. Ancak teknolojik devrim büyük arazilerin yönetildiği ofislere de ulaştı. Yüz milyonlarca dolar hareket ettiren firmalar, stratejilerini geliştirmek, döngüleri öngörmek ve riskleri tespit etmek için gelişmiş analitik araçları kullanıyor. Teknoloji artık sadece küçük yatırımcılara verilen bir söz değil ; Aynı zamanda zenginlerin sessiz ama giderek daha etkili bir müttefiki haline geldi.

BlueBull Varlık Yönetimi Direktörü Carlos De Andrés Pérez, "Bilginin sınırlı ve yatırım döngülerinin oldukça karmaşık olduğu özel sermaye sektöründe, tahmin modellerinin uygulanması daha fazla hassasiyet ve kontrol sağlıyor" diyor. Ekibi, strateji, tür veya coğrafyaya göre sınıflandırılmış 10.000'den fazla fonun yer aldığı özel bir veri tabanı geliştirdi ve bu veri tabanına, makroekonomik değişkenlerin sermaye akışlarını nasıl etkilediğini tahmin etmek için makine öğrenimi algoritmaları uyguladı. Bu, onların her programı, geleneksel yöntemlerle elde edilmesi zor olan bir ayrıntı düzeyiyle müşterinin hedeflerine göre uyarlamalarına olanak tanır.

NTT DATA Varlık Yönetimi ve Servet Yönetimi Direktörü José Manuel España, büyük veri ve öngörücü tekniklerin kullanılmasının portföy kompozisyonunun daha iyi ayarlanmasına, karmaşık senaryoların öngörülmesine ve her kararın gerekçelendirilmesine olanak sağladığını açıklıyor. Analitik ve stratejinin bu birleşimi operasyonel verimliliği güçlendirir ve hem karlılığı hem de hizmet sağlamlığı algısını iyileştirir.

Varlık yönetimi direktörü Carlos De Andrés Pérez, diğer sektörlerin teknolojik entegrasyonda hızlı ilerleme kaydetmesine rağmen özel sermayenin hala çoğunlukla benzer çerçeveler altında faaliyet gösterdiği konusunda uyarıyor. Ona göre bu fark, inovasyonu yalnızca rekabet etmek için değil, aynı zamanda giderek daha fazla verimlilik, hassasiyet ve tepkisellik talep eden bir pazara uyum sağlamak için de gerekli bir koşul haline getiriyor.

NTT DATA'dan José Manuel España, "Gelişmiş algoritmaların entegre edilmesi güvenilir veriler, anlaşılır modeller ve sıkı düzenleyici uyumluluk gerektirir" uyarısında bulunuyor. Teknolojik zorluğun ötesinde, varlık yöneticilerinin iç kültürel engelleri aşmaları ve bu çözümlerin etkili bir şekilde çalışması için altyapılarını güncellemeleri gerekiyor. Başarı, inovasyonu finansal uzmanlıkla uyumlu hale getirmeye ve giderek daha fazla otomasyona geçen bir ortamda kontrolü korumaya bağlıdır.

Adigital'de Yapay Zeka Direktörü Justo Hidalgo, birçok firmanın başlangıçtaki teknik zorlukları çözmüş olmasına rağmen, varlık yönetimini tanımlayan insan ilişkisini tehlikeye atmadan yapay zekayı (YZ) entegre etme ihtiyacının hala devam ettiğini söylüyor.

Bunu başarmak için algoritmaların şeffaf, denetlenebilir olması ve profesyonel yargıyı ve müşteri güvenini güçlendiren ancak bunların yerini almayan etik çerçeveler dahilinde uygulanması gerekir.

İspanyol Analistler Enstitüsü üyesi Carlos Contreras, "Teknolojinin özel bankacılığa dahil edilmesi, müşteri profiline bağlı olarak farklı yollar izledi" diyor. Gelişmiş yapay zeka , ultra zengin kesim arasında neredeyse görünmez bir şekilde uygulanırken, orta gelirli kesimler sanal asistanlar, dijital raporlama ve otomatize süreçler aracılığıyla bu teknolojinin varlığının daha fazla farkına varıyor. Robo-danışmanlığın yükselişi, uzman desteğinden ödün vermeden çeviklik, açıklık ve makul maliyetler arayan yeni nesillere bir yanıttır.

Carlos Contreras ise, "Yapay zekanın ilerlemesi, insan tavsiyesinin ortadan kalkması anlamına gelmiyor; aksine, onun hibrit modellere dönüşmesi anlamına geliyor" diyor. Önemli olan algoritmanın verimliliğinin yöneticinin denetimiyle birleştirilmesidir. Bu araçlar mantıkları veya sınırlamaları hakkında ne kadar fazla şeffaflık sunarsa, müşterinin güveni o kadar fazla olur. Bu nedenle, insanların ve makinelerin birbirini tamamladığı 'insanın döngüde olması' yaklaşımı giderek daha fazla ilgi görüyor.

SpainCap Başkan Yardımcısı Andrés Dancausa, "Yüksek gelirli müşteriler artık aynı değil" diyor. "Bugün, bilgiye sürekli erişim, şeffaflık ve yüksek düzeyde kişiselleştirme talep ediyor. Birçoğu, hem teknolojik verimliliğe hem de insan dokunuşuna değer veren, genç, dijital olarak bilgili küresel girişimciler ve profesyonellerden oluşan yeni bir nesile ait. diye belirtiyor. Ayrıca, daha fazla likidite penceresi ve artık bir öneri değil, stratejik bir öncelik olan çeşitlendirme ile esnek stratejilere olan talep de artıyor.

Accenture'da yönetici olan Carmen Orive, İspanya'nın varlık dijitalleştirme konusunda ilerleme kaydettiğini, ancak yine de İsviçre ve Hollanda gibi ülkelerin gerisinde kaldığını açıklıyor. "Birçok varlık yöneticisi hâlâ veri mimarilerini birleştirmeye odaklanıyor; bu, yapay zekanın ve büyük verinin tam kullanımını geciktiren önemli bir adım" diyor. Diğer Avrupa pazarlarında bu araçlar halihazırda "tavsiyeleri iyileştirmek, sapmaları tespit etmek ve vergi konularını gerçek zamanlı olarak optimize etmek" için kullanılıyor.

SpainCap'ten Dancausa, "Yapay zekanın benimsenme hızı coğrafi bir meseleden çok, varlık yönetim şirketlerini yönetenlerin profiline bağlı" diyor. «ABD'de, verilerle hızlı bir şekilde ölçeklenmeye kendini adamış, teknoloji odaklı çok sayıda ekip var. Avrupa'da ise daha finansal bir yaklaşım hâlâ hakim. İspanya'da yetenek ve kararlılık var, ancak ölçek eksikliği ilerlemeyi yavaşlatıyor . Dancausa, "Değişim sonunda tüm sektörü etkileyecek, ancak aynı anda gerçekleşmeyecek" diyor.

AENOR Endüstri ve BİT Direktörü Boris Delgado, "Tahmin edici sistemler geçmiş veriler, müşteri profilleri ve makroekonomik değişkenlerle çalışır" şeklinde açıklıyor. Güvenilirliği ve sorumlu kullanımı sağlamak için uluslararası kalite, gizlilik ve izlenebilirlik standartları uygulanır. "Bu teknoloji, daha hassas portföy planlaması, kişiselleştirilmiş finansal ürün tasarımı ve anında önerilere olanak vererek, müşterinin hedeflerine uygun daha hızlı karar almayı kolaylaştırıyor" diyor.

Disia CEO'su Aitor Pastor, "Üretken yapay zeka, yatırım kararlarını açıklamak veya varsayımsal senaryoları simüle etmek için yararlı bir araç olabilir" diyor. Teknik analizin ötesinde, "katkısı iletişimi ve netliği iyileştirmektir. Müşterilere yapay zekanın kullanıldığına dair bildirimde bulunmak yalnızca zorunlu olmayacak, aynı zamanda danışmanın rolünü azaltmadan şeffaflığı ve güveni de güçlendirecektir." vurguluyor.

eToro analisti Jean-Paul van Oudheusden, "Yapay zekaya olan güven yatırım cephesinde de artıyor" diyor. Aşırı beklentiler ve değerleme düzeltmelerinin yaşandığı bir dönemin ardından piyasalar daha gerçekçi bir faza giriyor. «Milyon dolarlık yatırımlar hız kesmeden devam ediyor: ABD , Stargate gibi yeni yasalar ve projelerle kararlılığını güçlendirirken, Asya ve küresel teknoloji devleri ilerlemeye devam ediyor. Altta yatan mesajın, yapay zekanın artık sadece bir beklenti olmaktan çıkıp uzun vadeli yatırım kararlarının gerçek bir ekseni haline geldiği olduğunu söylüyor," diye sonlandırıyor.

Jupiter AM'de Sistematik Hisse Senetleri Başkanı Amadeo Alentorn, "Yapay zeka, varlık yönetiminde net faydalar sağlarken, gelişigüzel uygulandığında riskler de taşıyor" uyarısında bulunuyor. Her modelin hangi veriler üzerinde eğitildiğinin bilinmesinin ve önyargı veya aşırı uyumdan kaçınılmasının önemini vurgular. Gerçek örüntüler yerine gürültüyü öğrenen bir sistem yeni verilerle başarısızlığa uğrayabilir ve hatalı kararlara yol açabilir. Bu nedenle, "insan yargısının yerini alması değil, onu tamamlaması gerektiğini" unutmayın.

Teknoloji, veri ve otomasyon, varlık yönetiminin haritasını yeniden çiziyor; ancak bunlar, müşteriyi anlamak, öngörmek ve ona muhakemeyle destek olmak gibi temel unsurların yerini almıyor. Yapay zekanın daha ileri gitmemize olanak tanıdığı doğru, ancak fark, insan deneyimiyle nasıl birleştiğinde ortaya çıkmaya devam edecek. Söz konusu olan sadece verimlilik değil, her zamankinden daha hızlı değişen bir ortamda güven inşa etmenin yeni bir yoludur.