EUA sancionam CIBanco, Intercam e Vector: isso afeta você, se for cliente?

Financiamento Washington vs. México: O Departamento do Tesouro dos EUA lançou uma severa acusação de lavagem de dinheiro contra três grandes instituições mexicanas: CIBanco, Intercam Banco e Vector Casa de Bolsa. A partir desta ação, que será executada em até 21 dias, transferências de ou para essas entidades por meio de instituições americanas ou criptomoedas conversíveis estão proibidas.

Mas como isso afeta os milhões de mexicanos que operam com essas instituições? O que acontecerá com suas economias, investimentos e transferências internacionais? Eis o que sabemos.

As medidas decorrem da Lei Fend Off Fentanyl, uma estratégia do governo dos EUA para coibir o financiamento do tráfico de fentanil e outras operações ilícitas. Segundo o Tesouro, as instituições sancionadas estariam supostamente envolvidas em transações suspeitas, incluindo transferências para a China que poderiam estar vinculadas a atividades ilícitas.

Em resposta, o governo dos EUA proibiu instituições financeiras norte-americanas de qualquer interação com o CIBanco, Intercam ou Vector, incluindo transferências eletrônicas ou criptoativos.

De acordo com o advogado Michel Levien, especialista em combate à lavagem de dinheiro e transparência financeira, os efeitos imediatos para os clientes no México são limitados.

"Os clientes dessas instituições não são afetados diretamente, a menos que operem nos Estados Unidos ou por meio de bancos de lá", observou.

Ou seja, usuários que operam apenas no México podem continuar usando suas contas normalmente, por enquanto.

Levien alerta que se os testes nos EUA e no México avançarem, eles poderão levar a:

• Multas milionárias
• Perda de bens
• Suspensão de atividades
• Possível dissolução das instituições envolvidas

Maribel Vázquez, especialista em prevenção à lavagem de dinheiro, enfatiza que não há motivo para pânico, mas há motivos para vigilância:

O pior que pode acontecer é que os usuários ajam desesperadamente. Eles sacam o dinheiro sem verificar o contexto. Temos que esperar.

Aqui vem o ponto mais complicado. Se um cliente quiser enviar dinheiro para os Estados Unidos de uma dessas instituições, a transação não será mais aceita do outro lado assim que a sanção for acionada.

Os clientes que dependem dessas transferências devem procurar opções bancárias alternativas ou aconselhamento financeiro urgente.

Dados principais em abril de 2025:

• CIBanco
  • Ativos: US$ 143,4 milhões de pesos (+27% anual)
  • Carteira de crédito: US$ 15,8 milhões
  • Captação de recursos: US$ 46,1 milhões
• Banco Intercam
  • Ativos: US$ 92,6 milhões de pesos (+35,5%)
  • Carteira de crédito: US$ 21,7 milhões
  • Captação de recursos: US$ 40,6 milhões
• Bolsa de Valores de Vetores
  • Ativos: US$ 44,2 milhões de pesos
  • Resultado líquido: US$ 25 milhões
  • Contas administradas: 56.549 (AMIB)

1. Não retire dinheiro em grandes quantidades ou impulsivamente.
2. Fique por dentro dos acontecimentos legais em ambos os países.
3. Procure aconselhamento jurídico ou financeiro se tiver operações internacionais.
4. Diversifique portfólios ou contas se você depende dessas instituições.

🇲🇽 O que diz o governo mexicano?

Até o momento, nem a Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV) nem o Ministério da Fazenda emitiram uma posição oficial, embora uma resposta conjunta seja esperada nos próximos dias para evitar uma crise de confiança no sistema financeiro mexicano.

As sanções impostas pelos Estados Unidos ao CIBanco, Intercam e Vector são graves, mas não definitivas. Não constituem intervenção direta ou fechamento imediato, mas são um sinal de alerta que todos os usuários devem levar a sério.

Evitar o pânico, manter-se informado e agir com inteligência financeira será fundamental nas próximas semanas.