DWP legt bankafschriftcontroles uit voor aanvragers van Universal Credit

Het Ministerie van Werk en Pensioenen (DWP) heeft bekendgemaakt dat maar liefst 7,5 miljoen mensen in Groot-Brittannië, zowel werkenden als werklozen, momenteel een beroep doen op Universal Credit, volgens hun meest recente gegevens. Het ministerie heeft onlangs benadrukt hoe belangrijk het is om bankafschriften en transactiegegevens te controleren voor mensen die een aanvraag indienen voor Universal Credit of een herbeoordeling van hun bestaande uitkering ondergaan.

Naar aanleiding van een verzoek op grond van de Wet openbaarheid van bestuur (FOI) heeft het DWP uiteengezet hoe deze informatie hen helpt om "inzicht te krijgen in de inkomsten, andere inkomsten, spaargelden of woonlasten van de aanvrager" bij het verwerken of verlengen van een aanvraag.

DWP verklaarde: "Transactiegegevens, zoals beschrijvingen en bedragen, maken een nauwkeurige beoordeling van de huidige omstandigheden van een aanvrager mogelijk. Het helpt ons bijvoorbeeld bij het bepalen of een aanvrager over ander vermogen beschikt, waardoor het ministerie kan nagaan of de aanvrager momenteel andere inkomsten ontvangt of uitgaven heeft die van invloed kunnen zijn op de hoogte van het Universal Credit waar hij of zij recht op heeft."

Het DWP verduidelijkte ook dat ze door transacties op bankafschriften nauwkeurig te onderzoeken, "ongerapporteerde veranderingen in omstandigheden kunnen identificeren die van invloed kunnen zijn op de hoogte van het ontvangen Universal Credit", inclusief veranderingen die kunnen leiden tot een hogere uitkering. Een voorbeeld hiervan is bewijs van een ongerapporteerde huurverhoging als gevolg van een uitgaande transactie."

Wanneer onjuistheden worden ontdekt, worden claims met terugwerkende kracht gecorrigeerd. Eerder dit jaar kondigde de overheid aan wat zij 'de grootste fraudebestrijding in een generatie' noemde, gericht op het verminderen van het geldverlies binnen het socialezekerheidsstelsel. Het Department for Work and Pensions ( DWP ) schat dat de Public Authorities (Fraud, Error and Recovery) Bill de belastingbetalers de komende vijf jaar ongeveer £ 1,5 miljard zal besparen.

Nieuwe maatregelen omvatten rijontzeggingen tot twee jaar voor uitkeringsfraudeurs die herhaaldelijk hun verschuldigde geld niet terugbetalen. Het DWP krijgt ook de bevoegdheid om geld rechtstreeks van de bankrekeningen van fraudeurs te innen. Bovendien stelt Eligibility Verification externe organisaties, zoals banken, in staat om mogelijke frauduleuze uitkeringsaanvragen te signaleren. In een reeks van elf nieuwe factsheets die het DWP heeft gepubliceerd, wordt meer inzicht gegeven in hoe deze nieuwe maatregelen veilig zullen worden geïmplementeerd en gemonitord.

Hiermee wordt bevestigd dat de Britse regering vanaf 2026 met de implementatie van de voorgestelde maatregelen zal beginnen. Deze factsheets bieden tevens informatie over hoe waarborgen, rapportagemechanismen en toezicht zullen werken om het "passende, evenredige en doeltreffende gebruik van de bevoegdheden" te garanderen.

Volgens de richtlijnen op GOV.UK: "De regering zal de maatregelen in de wet vanaf 2026 gaan implementeren.

Voor de Verificatiemaatregel voor Geschiktheid zal de overheid een 'test-en-leer'-aanpak implementeren om ervoor te zorgen dat de nieuwe bevoegdheden om fraude in de publieke sector aan te pakken proportioneel en effectief worden gebruikt. Inzicht krijgen in de inkomsten, andere inkomsten, spaargelden of woonlasten van de aanvrager.

DWP en het Kabinet blijven samenwerken met de sector om de nieuwe maatregelen te implementeren, belanghebbenden te raadplegen over gedragscodes en richtlijnen te publiceren, meldt de Daily Record .

Het ministerie van Werk en Pensioenen ( DWP ) gaat zijn bevoegdheden uitbreiden en nu ook gegevens verzamelen van derden, zoals luchtvaartmaatschappijen. Daarmee wil het ministerie strenger optreden tegen uitkeringsgerechtigden die in het buitenland onrechtmatig een uitkering ontvangen.

In tegenstelling tot sommige zorgen krijgt het DWP geen directe toegang tot de bankrekeningen van mensen die inkomensafhankelijke steun ontvangen, zoals Universal Credit, Pension Credit of Employment and Support Allowance. In plaats daarvan zal het agentschap samenwerken met banken om te bepalen of personen mogelijk de financiële limieten voor inkomensafhankelijke uitkeringen hebben overschreden – bijvoorbeeld de drempel van £ 16.000 voor Universal Credit.

De verkregen informatie zal vervolgens worden gebruikt voor onderzoeksdoeleinden om mogelijke overbetalingen of fraudebeschuldigingen te voorkomen. Belangrijk is dat de reikwijdte van gegevensuitwisseling onder de aankomende wetgeving zal worden beperkt, met een verbod op het openbaar maken van transactiegegevens. Dit zorgt ervoor dat het DWP het bestedingsgedrag van uitkeringsontvangers niet in de gaten houdt.

Bovendien benadrukt het factsheet dat het delen van te veel gegevens door banken of financiële instellingen, met name met betrekking tot transacties, kan leiden tot sancties. Verder wordt verduidelijkt: "Informatie die wordt gedeeld via de Eligibility Verification Measure zal niet worden gedeeld op basis van de veronderstelling of het vermoeden dat iemand zich schuldig heeft gemaakt aan een strafbaar feit."

Met de nieuwe wet wordt voldaan aan de belofte van de Britse regering in haar verkiezingsprogramma om het belastinggeld te beschermen. Zo wordt ervoor gezorgd dat elk pond verstandig en effectief wordt besteed:

• Nieuwe bevoegdheden voor huiszoeking en inbeslagname, zodat DWP de controle krijgt over onderzoeken naar criminele bendes die belastingbetalers oplichten.
• De DWP de mogelijkheid geven om schulden te innen van personen die geen uitkering meer ontvangen en geen PAYE-werknemer zijn, maar wel geld kunnen terugbetalen, maar dat niet hebben gedaan.
• Nieuwe eisen voor banken en bouwverenigingen om te signaleren wanneer er aanwijzingen zijn dat de regels voor uitkeringen worden overtreden, zodat schulden worden voorkomen.
• Alle bevoegdheden worden voorzien van krachtige waarborgen om te garanderen dat ze alleen op de juiste en evenredige wijze worden gebruikt. Hiertoe behoren ook nieuwe inspectie- en rapportagemechanismen.
• DWP krijgt een duidelijk gedefinieerde reikwijdte en duidelijke beperkingen voor het gebruik van alle bevoegdheden die het invoert. Ook wordt het personeel opgeleid volgens de hoogst mogelijke normen.

De maatregelen in dit wetsvoorstel stellen de Autoriteit voor fraudebestrijding in de publieke sector in staat om:

• Verminder fraude tegen de publieke sector door onze expertise in te zetten om namens andere departementen actie te ondernemen tegen degenen die de publieke sector aanvallen.
• Onjuiste betalingen in de publieke sector beter detecteren en voorkomen door nieuwe bevoegdheden om informatie te verzamelen en te delen.
• Gebruik strenge niet-strafrechtelijke sancties en civiele boetes om een ​​alternatief te bieden voor strafrechtelijke vervolging en fraude te ontmoedigen.
• Verbeter het vermogen van de overheid om overheidsgeld te innen door middel van nieuwe bevoegdheden op het gebied van schuldinvordering en handhaving.
• Maak gebruik van nieuwe bevoegdheden voor toegang, doorzoeking en inbeslagname om de werklast van de politie bij de ernstigste strafrechtelijke onderzoeken te verlichten.
• Verbeter fraudebeheer in toekomstige noodsituaties door het creëren van specialistische, tijdelijke bevoegdheden die kunnen worden gebruikt in crisisbeheersingssituaties. Hierbij wordt voortgebouwd op de lessen die zijn geleerd tijdens COVID -19.

De Autoriteit Financiële Markten hanteert bij het inzetten van deze bevoegdheden een ‘testen en leren’-strategie, waarbij verschillende methoden en expertise worden uitgeprobeerd om te bepalen wat de meest effectieve manier is om fraude in de publieke sector te bestrijden.